Claude, 은행 계좌·카드 연동 Personal Finance 베타 출시

Personal Finance에서는 Plaid를 통해 은행 및 카드 계좌를 연동하고, 일상적인 말로 질문할 수 있다. 예를 들어 "이번 달 돈이 어디로 빠져나갔는지"라고 물으면 연동된 계좌의 지출을 카테고리별로 집계한다. 예시에서 합계는 $4,309.37이었고, 절반이 넘는 금액이 집세와 공과금이었으며, 식비는 $1,024.51이었다. 월급날 전에 인출되는 4건의 결제와 그 후의 잔액 $1,393.22도 함께 표시된다.

이중으로 청구된 요금, 예상치 못한 수수료, 1년 동안 늘어난 청구액 등을 확인하는 데도 쓸 수 있다. "APR이 무엇인지, 나는 지난 1년간 이자를 얼마나 냈는지"와 같은 질문에는 용어를 설명한 뒤 이자를 합산해 보여준다. 주간 지출 그래프, 결제 예정 달력, 지정한 수치의 대시보드도 만들 수 있으며, 대화를 이어가며 조정할 수 있다.

보안 측면에서는 사용자가 Plaid를 통해 직접 은행에 로그인하고 읽기 전용 접근을 승인하는 방식으로, Claude는 은행 비밀번호를 요구하지 않고 이를 보지도 않는다. 연동된 계좌에 한해 은행명, 계좌명, 계좌 종류, 끝 4자리, 잔액, 신용한도, 최대 2년치 거래 내역을 참조한다. Personal Finance 허브에서의 대화는 모델 학습에 사용되지 않으며, 허브 밖에서 공유한 내용에는 개인정보 설정이 적용된다. 계좌 연동은 언제든지 해제할 수 있다.

투자 조언을 목적으로 설계된 것이 아니며, 답변에 오류가 생길 수 있으므로 수치의 근거가 되는 거래를 확인하고 중요한 금액은 은행에서 대조할 것을 안내하고 있다. 광고나 협찬을 받은 추천은 없으며, 신용카드, 대출, 예금 계좌의 제공도 없다. 향후에는 더 큰 자금 판단이 필요한 경우 자격을 갖춘 전문가 및 규제를 받는 기업과 협력하는 방안을 모색하고 있으며, 은행, 자산운용사, 금융서비스 기업의 의견을 구하고 있다.